Un accompagnement digne des plus grands family offices
Gestion privée moderne
Une approche institutionnelle au service de votre patrimoine personnel, alliant rigueur analytique et vision stratégique de long terme.
Stratégies patrimoniales moyen et long terme
Des solutions d'allocation sophistiquées, incluant private equity, dette privée et actifs internationaux, pensées pour traverser les cycles.
Approche family office indépendante
L'excellence d'un single family office, l'indépendance d'un conseil sans conflit d'intérêt, la discrétion d'une relation privilégiée.
Novaris Conseils – Private Circle accompagne les dirigeants, entrepreneurs et familles fortunées dans la construction et la pérennisation de leur patrimoine. Nous agissons comme un véritable family office moderne, conjuguant expertise financière de haut niveau, vision patrimoniale globale et coordination interprofessionnelle avec les meilleurs spécialistes : banques privées, avocats fiscalistes, notaires et experts-comptables. Notre mission est d'orchestrer l'ensemble de votre écosystème patrimonial avec le même niveau d'exigence que les grandes maisons de gestion suisses et luxembourgeoises.
Nos expertises au service de votre patrimoine
1
Gestion de trésorerie dirigeant
Optimisation de votre liquidité professionnelle et personnelle avec des solutions de placement institutionnelles adaptées à votre profil de risque et à vos échéances. Allocation dynamique entre fonds obligataires, ETF, produit structurés, stratégies diversifiées et contrat Luxembourgeois.
2
Allocation d'actifs haut de gamme
Accès aux meilleures classes d'actifs : ETF institutionnels à frais réduits, private equity via fonds primaires et secondaires, dette privée senior et unitranche, immobilier stratégique et produits structurés sur-mesure. Construction de portefeuilles résilients et performants.
3
Stratégie de cession d'entreprise
Accompagnement complet avant, pendant et après la cession : optimisation fiscale de la transaction, structuration du réinvestissement du produit de cession, diversification patrimoniale post-exit et gestion de la transition vers une nouvelle phase de vie.
4
Organisation patrimoniale
Ingénierie patrimoniale sophistiquée : holdings animatrices, SCI familiales, démembrement de propriété, pactes Dutreil, donations-partages transgénérationnelles. Coordination avec notaires et avocats pour une mise en œuvre impeccable.
5
Services family office
Reporting consolidé premium, gouvernance familiale, coordination de l'ensemble de vos intervenants professionnels, suivi des échéances fiscales et juridiques, gestion administrative haut de gamme. Une vision à 360° de votre patrimoine.
6
Ingénierie internationale
Structuration patrimoniale transfrontalière via le Luxembourg, la Suisse. Optimisation de votre résidence fiscale, création de structures internationales conformes, accès aux meilleurs gestionnaires d'actifs mondiaux. Expertise réglementaire et fiscale pointue.
Une méthode éprouvée, un service d'exception
Notre approche s'inspire des standards des plus grands family offices internationaux. Chaque mission débute par une compréhension approfondie de votre situation, de vos objectifs et de vos valeurs. Nous construisons ensuite une stratégie patrimoniale sur-mesure, que nous mettons en œuvre avec rigueur et discrétion, en orchestrant l'intervention de tous les spécialistes nécessaires.
Diagnostic patrimonial profond
Analyse exhaustive de votre situation patrimoniale, professionnelle et familiale. Identification des opportunités d'optimisation et des risques à maîtriser. Cartographie complète de vos actifs et passifs.
Projection long terme
Modélisation financière sophistiquée intégrant vos projets de vie, objectifs de transmission et scénarios d'évolution. Simulation de différentes stratégies d'allocation et d'optimisation fiscale sur 10, 20, 30 ans.
Allocation et coordination interprofessionnelle
Mise en œuvre de la stratégie retenue en mobilisant les meilleurs experts : sélection de gestionnaires d'actifs institutionnels, coordination avec vos avocats et notaires, ouverture de comptes auprès de banques privées partenaires.
Suivi continu et reporting premium
Reporting trimestriel consolidé de l'ensemble de vos avoirs, réunions de suivi régulières, ajustements tactiques de l'allocation, veille réglementaire et fiscale permanente. Une relation de confiance inscrite dans la durée.
Les valeurs qui nous guident
Discrétion absolue
La confidentialité est au cœur de notre métier. Chaque information partagée est traitée avec le plus haut niveau de protection. Nous agissons dans l'ombre, loin des projecteurs, pour préserver votre tranquillité et celle de votre famille.
Excellence dans l'exécution
Nous n'acceptons aucun compromis sur la qualité de nos analyses, de nos recommandations et de nos process. Chaque dossier bénéficie du même niveau d'exigence que celui que nous appliquons à notre propre patrimoine.
Sur-mesure intégral
Aucune solution standardisée. Chaque stratégie est conçue spécifiquement pour répondre à votre situation unique, à vos objectifs personnels et à votre vision de la transmission. Votre patrimoine est unique, notre conseil l'est aussi.
Alignement d'intérêt
Notre rémunération est transparente et alignée sur votre réussite patrimoniale. Votre intérêt est notre seule boussole, sans conflit ni compromission.
Ces principes fondamentaux guident chacune de nos décisions et structurent notre relation avec nos clients. Ils sont le socle de la confiance que nous accordent les dirigeants et familles qui nous rejoignent.
Le Private Circle : un cercle d'excellence limité
Novaris Conseils – Private Circle n'est pas un cabinet de conseil traditionnel. C'est un cercle privé, volontairement limité en nombre de familles accompagnées, pour garantir un niveau d'attention et de personnalisation digne d'un single family office.
En rejoignant le Private Circle, vous accédez à :
Un accès direct et permanent au gérant, sans intermédiaire
Des services ultra-personnalisés adaptés à votre situation unique
Une gestion de la relation premium, avec des points de contact réguliers et une réactivité exceptionnelle
L'accès à des opportunités d'investissement off-market réservées à une clientèle institutionnelle
Des solutions privées exclusives en private equity, dette privée et immobilier stratégique
Une coordination seamless avec l'ensemble de vos conseils habituels
Cette approche sélective nous permet de consacrer le temps nécessaire à chaque dossier, de comprendre en profondeur vos enjeux et de déployer des stratégies véritablement différenciantes. Le Private Circle est réservé aux dirigeants d'entreprise, entrepreneurs à succès et familles patrimoniales partageant notre vision du long terme et notre exigence d'excellence.
Critères d'accès
Le Private Circle est ouvert aux dirigeants, entrepreneurs et familles disposant d'actifs financiers significatifs et partageant notre philosophie d'investissement long terme.
Nombre de familles limité pour garantir un service d'exception.
Une vision patrimoniale moderne et indépendante
Novaris Conseils est né de la conviction qu'il manquait en France un acteur capable d'offrir aux dirigeants et entrepreneurs le même niveau de service que celui délivré par les family offices suisses et luxembourgeois, tout en restant totalement indépendant des grands réseaux bancaires.
Fort d'une expertise acquise auprès de clientèles HNWI et UHNWI, notre cabinet conjugue rigueur analytique, vision stratégique long terme et connaissance approfondie des meilleurs gestionnaires d'actifs internationaux. Nous sommes agréés CIF (Conseil en Investissements Financiers) et COA (Conseiller en Opérations d'Assurance), et détenons la carte professionnelle de transaction immobilière (carte T), ce qui nous permet d'intervenir sur l'ensemble du spectre patrimonial.
Notre positionnement est celui d'un single family office en devenir : nous accompagnons un nombre limité de familles avec le même niveau d'engagement et de proximité qu'un family office dédié, mais avec la souplesse et l'indépendance d'un conseil externe.
Nous intervenons par exemple auprès de dirigeants d'entreprise avant et après la cession de leur société. La préparation d'une cession, puis la gestion du produit de cette transaction, constituent des moments clés qui nécessitent une expertise pointue en fiscalité, en allocation d'actifs et en ingénierie patrimoniale. C'est précisément notre cœur de métier.
Notre ambition est de devenir le partenaire de confiance des familles patrimoniales françaises et internationales qui recherchent un niveau d'excellence institutionnel, une discrétion absolue et un alignement d'intérêt total. Nous cultivons une relation de long terme, fondée sur la transparence, la performance et le respect de vos valeurs familiales.
« Notre mission est d'apporter à chaque famille le même niveau de service et d'expertise que celui offert par les plus grands family offices internationaux, tout en restant totalement indépendants et alignés sur vos intérêts. »
Des solutions d'investissement institutionnelles
L'allocation d'actifs est au cœur de notre proposition de valeur. Nous construisons des portefeuilles diversifiés et résilients en combinant différentes classes d'actifs complémentaires, toutes sélectionnées selon des critères institutionnels stricts.
ETF institutionnels
Accès aux meilleurs ETF actions et obligations à frais réduits, offrant une exposition diversifiée aux marchés mondiaux. Construction de portefeuilles core-satellite optimisés fiscalement.
Private Equity
Sélection rigoureuse de fonds de private equity primaires et secondaires, buyout européen et américain, capital développement. Accès à des opportunités normalement réservées aux institutionnels.
Dette privée
Investissement dans des stratégies de dette senior, unitranche et mezzanine, offrant des rendements attractifs décorrélés des marchés actions. Diversification et génération de revenus réguliers.
Immobilier stratégique
SCPI premium, fonds immobiliers européens, opérations en direct via notre carte T. Immobilier résidentiel, tertiaire, logistique et healthcare. Vision patrimoniale long terme.
Solutions internationales (Luxembourg)
Accès aux meilleurs gestionnaires mondiaux via des structures luxembourgeoises ou suisses. Fonds alternatifs, hedge funds, stratégies quantitatives. Diversification géographique et de styles de gestion.
Produits structurés
Conception sur-mesure de produits structurés adaptés à vos objectifs spécifiques : protection du capital, optimisation fiscale, exposition à des sous-jacents particuliers. Ingénierie financière sophistiquée.
Une coordination patrimoniale à 360°
La véritable valeur ajoutée d'un family office ne réside pas seulement dans la qualité des investissements proposés, mais dans sa capacité à orchestrer l'ensemble de l'écosystème patrimonial du client. C'est précisément notre rôle.
Banques privées
Sélection et coordination avec les meilleures banques privées françaises et internationales
Avocats fiscalistes
Collaboration avec des cabinets d'avocats spécialisés en droit fiscal et patrimonial
Notaires
Interface avec vos notaires pour l'optimisation des donations et successions
Experts-comptables
Coordination avec votre expert-comptable pour l'optimisation de votre rémunération dirigeant
Gestionnaires d'actifs
Sélection et monitoring des meilleurs gestionnaires institutionnels français et internationaux
Nous agissons comme le chef d'orchestre de votre patrimoine, en coordonnant tous ces intervenants de manière fluide et efficace. Notre rôle est de nous assurer que chaque décision prise par l'un de vos conseils est cohérente avec votre stratégie patrimoniale globale et optimisée d'un point de vue fiscal et successoral.
Cette approche intégrée vous libère de la charge mentale liée à la gestion de multiples interlocuteurs et vous garantit une vision consolidée et toujours à jour de votre situation patrimoniale.
Programmer un entretien confidentiel
Si vous êtes dirigeant d'entreprise, entrepreneur, retraité ou représentant d'une famille patrimoniale et que vous recherchez un accompagnement de niveau family office, nous serions honorés d'échanger avec vous.
Le premier entretien, d'une durée d'une heure, est l'occasion de faire connaissance, de comprendre votre situation et vos objectifs, et d'évaluer ensemble la pertinence d'une collaboration. Cet échange est bien entendu confidentiel et sans engagement de votre part.
Pour solliciter un rendez-vous, vous pouvez utiliser le formulaire ci-contre ou nous contacter directement par téléphone ou email. Votre demande sera traitée avec la plus grande discrétion.
Novaris Conseils Cabinet de gestion privée et family office Nantes, France
Agréments : CIF, COA, Carte professionnelle de transaction immobilière (Carte T)
Confidentialité garantie
Toutes les informations que vous partagez avec nous sont strictement confidentielles et protégées par le secret professionnel.
Nous ne travaillons qu'avec un nombre limité de familles pour garantir un service d'exception.